Обеспеченный кредит позволяет получить максимальный кредитный лимит для нецелевого использования. Выдается в сумме, не превышающей 85% от рыночной стоимости предоставленного залога. Нужно понимать, что кредиторы заинтересованы в предоставлении меньшей суммы, поэтому оценивают имущество по минимальной стоимости.
Условия получения
Обеспечение обязательств – это юридическая мера, позволяющая минимизировать риски по возврату кредитных средств. Условие обеспечения – это не обязательный фактор.
Однако, он пользуется широким спросом при выдаче существенного кредитного лимита. Поэтому, те кто имеет на это лицензию, кредитуют простое население под обеспечение.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Это быстро и БЕСПЛАТНО!
В банках часто можно заметить такой вид обеспечения, как поручительство. Но это не эффективная мера, которая в последнее время и вовсе сдала сбой.
Очень много неответственных поручителей по кредитным обязательствам. А вот обеспечение в виде залога приобретает некую популярность.
В качестве него часто используют недвижимость или автомобиль. В последнее время автомобиль также приравняли к недвижимости.
Некоторые кредиторы ограничили залоговое имущество только транспортным средством и квартирой. Но многие принимают и дачу, и дом, и даже земельный участок. Главное, чтобы имущество отвечало по требованиям кредитора.
На данный момент можно взять кредит под обеспечение в следующих компаниях:
Наименование | Срок | Кредитный лимит | Процентная ставка |
МЗК – займ под залог | 0,5–3 года | 500 000 – 15 000 000 | Индивидуальна – от 11% |
МЗК – срочный выкуп | Индивидуально – до 10 лет | 75% от рыночной оценки | Индивидуально – от 10% |
МЗК – перекредитование | 0,5–3 года | 500 000 – 15 000 000 | Индивидуально – от 10% |
МКК МИГ – квартира | 36 месяцев | 3 000 000 | 2% в месяц |
Кредит под обеспечение отличается тем, что кредитная история потенциального заемщика и справка о доходах кредитору не нужны. Дополнительно компания не затребует поручителей.
Предметом здесь выступают все объекты в столице и других регионах. Не сопровождается первоначальным взносом.
Срочный выкуп отличается возможностью получения денежных средств в течение дня. Возможно получения сразу же аванса при оформлении документа купли–продажи. Но работает компания только с недвижимостью, расположенной в городе Москва и Московской области.
Реализовать может как жилые, так и не жилые объекты. Выкупается недвижимость даже с зарегистрированными людьми.
Перекредитование – не сопровождается подтверждением доходов. К каждому потенциальному клиенту свой подход. Компания предоставляет полное сопровождение сделки.
МКК МИГ – квартира – предоставляется денежная ссуда без подтверждения дохода физ.лиц. Для оформления потребуется посетить отделение и подтвердить право собственности данного объекта.
Здесь присутствует возможность частично досрочного погашения без процентов. Выдаются денежные средства уже на следующий день после оформления сделки.
Учитывают при оценке фактическое состояние и необходимость ремонтных работ.
Требования
Каждый кредитор имеет свои требования к потенциальному заемщику. Но в данном случае еще предъявляются требования к самому объекту, под который берется денежная ссуда.
В частности, для физических лиц предъявляются требования:
Наименование | Возраст | Гражданство | Официальное трудоустройство |
кредит под залог | 20–65 | Российской Федерации | – |
срочный выкуп | 18–65 | Российской Федерации | – |
перекредитование | 18–65 | Российской Федерации | – |
МКК МИГ – квартира | 21–65 | Российской Федерации | – |
Также предъявляются требования к залоговому имуществу, предоставляемому как обеспечение:
Наименование | Возраст | Срок владения | Наличие инфраструктуры |
займ под залог | – | От 3 лет | + |
срочный выкуп | – | От 3 лет | + |
перекредитование | – | От 5 лет | + |
квартира | – | От 3 лет | + |

О беспроцентном займе между физическими лицами, подробнее тут.
Где можно получить займ под залог
Такой вид займа получить можно не во всех кредитных организациях.
Связано это с дополнительными расходами и большим кредитным лимитом:
Наименование | Срок | Кредитный лимит | Процентная ставка |
МКК МИГ комната | 24 месяца | 1500000 | 2,5% в месяц |
участок | 36 месяцев | 3000 000 | 3% в месяц |
дома | 12 месяцев | 1500000 | 2,5% в месяц |
МКК МИГ коммерческий | 12 месяцев | 3500 000 | 2,5% в месяц |
Zalogkvartir | 10 лет | 2 100 000 | 1,5% в месяц |
Автомобиля
Выдача кредитных обязательств под залог автомобиля – это частый запрос. Но и он сопровождается требованиями к обеспечению.
И у каждого кредитора они индивидуальны:
Наименование | Срок | Кредитный лимит | Процентная ставка (месяц) |
Стандарт партнер | До 2 лет | 60% от оценки | 5% |
Константа | До 2 лет | 55% от оценки | 3,9–6,9% |
Шереметьевский | Индивидуально | 60% от оценки | 5% |
Спокойный кредит | 24 мес. | 70% от оценки | 2% |
Срочная помощь | Индивидуально | 30–40% от автомобиля | 0,27% в день |
Квартиры
Займ под залог квартиры – это самый дешевый кредит из здесь представленных. Но он сопровождается дополнительными рисками и особенностями. Поэтому, нужно изначально знать на какие риски идет потенциальный заемщик.
Ведь при не оплате обязательств квартиру могут изъять:
Наименование | Срок | Кредитный лимит | Процентная ставка |
МКК МИГ – квартира | 36 мес. | 3 миллиона рублей | 2% |
МЗК – займ под обеспечение | 6–36 мес. | 400 000 – 14 000 000 | 11% год |
Zalogkvartir | 10 л. | 2, 1 миллионов рублей | 1,5% |
Дома с участком
Кредитование под залог дома с участком – редкая программа на финансовом рынке.
Поэтому можно выделить только двух кредиторов:
Наименование | Срок (мес) | Кредитный лимит (миллионов рублей) | Процентная ставка |
МКК МИГ участок | 36 | 3 | 3% в месяц |
МЗК | 36 | До 10 | 10% год |
Коммерческой недвижимости
На данный момент такие обязательства выдают несколько кредиторов.
И у каждого из них имеются свои особенности:
Наименование | Срок (мес) | Кредитный лимит (миллионов рублей) | Процентная ставка |
МКК МИГ коммерческий | 12 | 3,5 | 2,5% |
МЗК | 24 | До 9 | 13% год |
Оборудования
На оборудование предоставляют все те же кредиторы, что и коммерческий кредит:
Наименование | Срок (мес) | Кредитный лимит (миллионов рублей) | Процентная ставка |
МКК МИГ коммерческий | 18 | 1,5 | 3% |
МЗК | 24 | До 5 | 15% |
Срочный
Все выше представленные программы предоставляются в срочном порядке за несколько дней.
Поэтому, можно выявить только самые быстрые займы:
Наименование | Срок (мес) | Кредитный лимит (миллионов рублей) | Процентная ставка |
Срочная финансовая помощь | Индивидуально | 30–40% от стоимости | 0,27% в день |
Национальный кредит | 24 | 60% от оценки | 4,5% в мес. |
Видео: Схемы оформления
Документы
Каждый кредитор имеет собственный список документов, которые необходимо предоставить.
Для оформления кредитных обязательств потребуются следующие документы:
Наименование | Паспорт | Правоустанавливающий документ | Справка 2НДФЛ |
МКК МИГ – квартира | + | + | – |
МЗК – займ под обеспечение недвижимости | + | + | – |
Zalogkvartir | + | + | – |
Подача заявки и оформление
Подать документы на получение кредита под залог можно только лично в отделении кредитора.
Для получения необходимо:
- обратиться лично к кредитору;
- заполнить кредитную заявку;
- передать правоустанавливающие документы;
- вместе провести оценку;
- при согласии со стоимостью подписать документ;
- при положительном решении получить денежные средства и договор.
Погашение кредита
Погасить кредитные обязательства можно любым из ниже представленных способов:
- в отделении кредитора через кассу;
- межбанковским переводом;
- терминалы Киви и Элекснет;
- с электронного кошелька Вебмани или Яндекс деньги;
- платеж Контакт или Золотая корона.
Многие способы запрашивают дополнительное время для перевода и комиссию.
Плюсы и минусы
Данный продукт имеет несколько преимуществ, которые говорят о солидности такого вида кредита.
В частности, к таковым относят:
- комфортную процентную ставку. Соответственно, переплата по денежной ссуде минимальна. Если обращаться напрямую к залоговой организации, то никакой накрутки не будет. А вот если действовать через посредников, тогда человек должен готовиться к существенной переплате;
- оперативность выплаты. Такие компании выдают денежную ссуду на условия возвратности в течение суток после подачи кредитной заявки. Оценка недвижимости происходит моментально после предоставления правоустанавливающих документов;
- оптимальный срок для выплаты кредитных обязательств. Всегда компания идет на встречу клиенту и назначает индивидуальные сроки. Возможна пролонгация на срок не более 15 лет;
- законность сделки. Между сторонами заключается договор, который составляется в соответствии с действующим законодательством. При этом залоговое имущество остается в собственности потенциального клиента. А вот если он перестанет оплачивать кредитные обязательства, недвижимость будет реализована на торгах.
Существуют здесь также и существенные недостатки.
К таковым стоит отнести:
- не всегда достаточный кредитный лимит. Оценка происходит по правилам кредитора. Зачастую стоимость недвижимости занижают для минимизации рисков, что существенно сказывается на получении максимальной суммы;
- оформление только в определенные часы. Такие кредиторы, в отличие от микрофинансовых организаций, не работают в круглосуточном режиме. Поэтому получить кредит такого вида можно только в рабочее время.

Есть ли, материальная выгода по беспроцентному займу между юридическими лицами? Ответ по ссылке.
Образец договора беспроцентного займа между физическими лицами, находится далее.
Займ под залог – это выгодные кредитные обязательства, если необходима к получению существенная сумма под низкий процент. И чем дороже обеспечение, тем больше шанс получить максимальную выплату.
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.